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·东莞信托?恒信-深保集合资金信托计划
基本信息

发行机构

东莞信托有限公司

信托规模

不少于人民币1000万元且不多于人民币10000万元

信托期限

12个月

风险评级

R2

投资方向

信托资金主要用于向腾邦国际商业服务集团股份有限公司(简称“腾邦国际”)发放流动资金贷款。资金闲置期间可用于银行存款或购买理财产品。

受益人

预期收益

投资资金

预期年化收益率

300万元以下

7.8%

300万元(含)至1000万元

8.2%

1000万元(含)至3000万元

9.0%

3000万元(含)以上

9.3%

托管银行

中信银行东莞分行

收益分配

按季(每季末月)分配,首次收益结算日为20181221日。

 

◆产品亮点

◎期短确保流动性——期限一年,预期收益领跑市场同类同期限产品,兼顾流动性及较高收益;

◎质押股权价值足——稀缺金融牌照企业股权质押,股权估值近1.5亿元,良好覆盖风险敞口;

◎保方资产实力强——保证方可快速变现资产过百亿,具备较强的资产实力;

◎借款主体已上市——借款人已上市,信息透明可掌控,筹资手段多元,违约概率相对较低。
 

◆风控措施

1股权质押担保:

腾邦国际商业服务集团股份有限公司提供其持有的前海再保险股份有限公司15000万股份股权作最高额质押担保。

2.保证担保

腾邦集团有限公司、实际控制人钟百胜提供连带责任保证担保。
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◆交易对手及质押物介绍

1.借款人介绍

腾邦国际商业服务集团股份有限公司成立于1998429日,总部位于广东省深圳市。2011215日在深交所上市,股票代码为:300178,股票简称为:腾邦国际,股份总数615650.83万股,主要业务涵盖旅游、机票、差旅管理和金融服务。

根据上市公司披露信息,截至20189月,腾邦国际总资产约93.27亿元,总负债约60.3亿元,净资产约32.97亿元;2017年全年营收约35.3亿元,净利润约2.78亿元。

2.保证人介绍

◎腾邦集团有限公司

腾邦集团有限公司于200610月成立,注册资本50亿元,集团核心业务包括:商旅和金融服务、商品销售、物流、租赁服务。中诚信证券评估有限公司给予集团主体信用评级为AA级,公司债券信用评级为AA级。截至20186月,集团总资产约为277.23亿元,总负债约为179.30亿元,净资产约为97.93亿元。2017年集团营业收入约为203.73亿元,净利润约为9.26亿元。

◎钟百胜

钟百胜,男,19654月出生,高级物流师,腾邦集团创始人。1988年至1997年在深圳市宝安区贸易发展局工作;1997年至2004年任深圳市平丰珠宝有限公司董事长。现任深圳市平丰珠宝有限公司执行(常务)董事、总经理,腾邦物流集团股份有限公司董事长,腾邦资产管理集团股份有限公司董事长,腾邦国际商业服务集团股份有限公司董事长,深圳市政协常委。钟百胜先生共计持有上市公司腾邦国际37.66%股票,目前市值约为25.72亿元。

3.质押物介绍

前海再保险股份有限公司股权

前海再保险股份有限公司成立于2016125日,注册资本30亿元,分别由深圳市前海金融控股有限公司,中国邮政集团公司,深圳市远致投资有限公司三家国有股东以及浙江爱仕达电器股份有限公司、福建七匹狼实业股份有限公司、腾邦国际商业服务集团股份有限公司、启天控股有限公司四家民营企业股东出资成立。

公司拥有全国第四个再保险公司牌照,也是全国首家由社会资本主导发起设立的中资再保险公司,除前海再保险外的三家中资再保险企业分别是中国再保险(集团)股份有限公司、太平再保险(中国)有限公司、人保集团再保险公司,均为国有控股企业。

公司业务范围:财产保险的商业再保险业务,人身保险的商业再保险业务,短期健康保险和意外伤害保险的商业再保险业务;上述再保险业务的服务、咨询业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;中国保监会批准的其他业务。201710月,公司获得保监会正式批复的股权投资以及无担保债券投资牌照,进一步拓宽了自营投资领域。截至2017年末,公司总资产约179.19亿元,所有者权益约29.12亿元,总营收约9.35亿元。本次质押前海再保险15000万股权对应的净资产价值约1.48亿元,可充分覆盖本笔融资信用敞口。

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◆投资账户信息

账户名称:东莞信托有限公司(恒信深保)

    号:8114801413600254464

开户银行:中信银行东莞分行营业部
 

◆受托人介绍

东莞信托有限公司

【国企背景信托公司】

是一家国有控股的专业资产管理金融机构,成立于1987 3 月,注册资金人民币12 亿元。公司总部位于广东东莞松山湖高新技术产业开发区,大股东为东莞市国资委全资的东莞金融控股集团有限公司。信托资金通过发放贷款、投资企业股权收益权、特定资产收益权等方式支持地方经济;与优秀投资机构合作,或进行资产组合配置,为客户资产进行专业化投资管理,实现相对较高的投资收益。

【产品多样,发展稳健】

公司实施市场化转型以来,开发出“恒信”、“宏信”、“汇信”、“泰信”、“鼎信”、“景信”等系列产品,10年累计为投资者实现收益170亿元,累计纳税12.15亿元,铸就了良好的“东莞信托”品牌。截至2017年末,东莞信托管理的信托资产规模达人民币459.57亿元。

【关键指标名列行业前茅】

公司主动管理型信托资产占比、结束项目信托报酬率、已清算结束集合类信托产品加权平均实际年化收益率等多项指标在全行业68家信托公司中多年均名列前茅,其中2017年主动管理型信托资产占比排名全行业第2位,达到行业前列水平。
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◆风险提示及免责声明

风险提示:

本信托产品不承诺信托财产不受损失亦不保证信托财产最低收益。信托公司根据信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。请投资者充分认识投资风险,谨慎投资。

本信托产品主要投资风险:

1、信用风险

本信托计划到期日,借款人失去还款意愿或能力的风险。受托人将密切关注借款人的经营状况以及资产负债变动情况,若出现资产情况恶化、财务管理不善等风险,受托人将及时采取有效措施,控制风险。

2、担保风险

若保证人出现财务状况恶化或涉及重大经济纠纷、破产、丧失行为能力等情形影响保证人履行连带责任的能力,或保证人具备清偿能力但不及时履行连带保证责任,或质押标的公司股权价值出现较大贬值,可能导致信托本金及收益的逾期回收。受托人将在后续管理过程中,加强掌控本笔贷款的担保情况,及时采取措施防范风险。

3、流动性风险

集团目前融资规模较大,受当前市场资金面收紧的影响,较易遇到流动性周转压力,但鉴于本项目以上市公司为融资主体,其直接和间接融资能力较集团公司强,目前营运情况良好,资产负债率在合理范围内,流动性状况现阶段暂无异常情况。

免责声明:

本推介书仅为信托计划的简要说明,不作为任何法律文件,不构成对客户的任何要约或承诺,亦不作为宣传资料向公众散发,不得转载或供第三方传阅。委托人、受托人权利义务以信托计划说明书和信托合同为准。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益作出实质性判断和保证。投资者在加入本信托计划前应仔细阅读信托计划说明书和信托合同。
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